15.10.2021. Единый свод правил ЕС по борьбе с отмыванием денег

Company News @ru

После нескольких директив, громких скандалов с отмыванием денег и многочисленных политических документов — отмывание денег остается неизменной угрозой в ЕС.
Европейская комиссия резюмирует последствия следующим образом: преступники и террористы имеют устойчивые средства поставить под угрозу общественную безопасность, случаи отмывания денег наносят ущерб репутации государству, что приводит к прекращению предоставления финансовых услуг, что, в свою очередь, отрицательно сказывается на инвестициях, и наносит ущерб внутреннему рынку ЕС.
Комиссия недавно опубликовала ряд предложений, которые в совокупности позволят решить фундаментальные проблемы европейского режима борьбы с отмыванием денег (AML). Это новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), первое Постановление о борьбе с отмыванием денег, шестая Директива о борьбе с отмыванием денег и новые правила для отслеживания переводов криптоактивов.
Эти новые меры будут полезны для бизнеса Мальты и ЕС в целом, поскольку они упростят трансграничные финансовые услуги, и благодаря гармонизации стандартов они будут отсеивать предприятия, которые агрессивно стремятся к рискам в стиле AML без надлежащего контроля.
В то время как «серый список» Мальты привлек внимание к неэффективному правоприменению, необходимость новых предложений ЕС показывает, что Мальта ни в коем случае не является единственной государством, которая сталкивается с этой проблемой.
У нового AMLA есть ряд амбициозных задач, и ему предоставлены широкие полномочия. Наиболее подверженные риску общеевропейские финансовые учреждения будут находиться под его непосредственным контролем.
Новый орган будет косвенно контролировать все другие финансовые учреждения путем установления ожиданий, проведения оценок, пересмотра программ работы и оказания давления на сближение надзорных функций во всех государствах-членах.