28.09.2018. Ситуация в банковском секторе

Без рубрики

Ниже представляем краткий обзор ситуации с открытием корпоративных счетов в наиболее популярных на настоящий момент юрисдикциях. Как вы, скорее всего, знаете, в Латвии, других странах Балтии и на Кипре непросто открыть счет традиционным офшорным компаниям, которые не обязаны готовить и представлять финансовую отчетность, а также партнерствам с ограниченной ответственностью. В Латвии мы работаем с банками Rietumu, LPB и Norvik, которые открывают счета для клиентов, занимающихся реальной продажей товаров. Могут быть использованы следующие юрисдикции: Гонконг, Великобритания LTD, Кипр, Сингапур.

Что касается банков на Кипре, то в настоящее время ЦБ Кипра требует применять для фиктивных компаний более строгий порядок, хотя окончательная директива еще не принята. При этом банки могут проверять запросы на открытие счета от компаний, зарегистрированных в юрисдикции, где не требуется представления финансовой отчетности, прошедшей аудиторскую проверку, даже если компания соответствует ВСЕМ следующим требованиям:
1) действительно существует в стране регистрации (с подтверждением данного факта); 2) ведет законную экономическую деятельность (с подтверждением данного факта); 3) компания по требованию может подготовить и представить финансовую отчетность, прошедшую аудиторскую проверку; 4) компании присвоен идентификационный номер налогоплательщика; 5) запрос компании не был отклонен другим банком по причине Shell; 6) компания может предоставить информацию о бенефициарном собственнике в порядке процедуры «знай своего клиента»; 7) предоставлено экономическое обоснование открытия счетов на Кипре при ведении деятельности в другой стране.
Кроме этого, банки требуют выписки по счетам и рекомендательное письмо банка, который ранее обслуживал компанию.

Швейцарский банк CIM работает с компаниями без услуг номинального держателя, но тщательно изучает их коммерческую деятельность.

Инвестиционные банки: если у вашей компании имеется сумма от 300 000 евро, которую вы можете инвестировать в банковские инвестиционные продукты, есть возможность открыть банковский счет в Лихтенштейне, на Гибралтаре (от 500 000 евро) и в Австрии.

Сейчас идеальное время для развитие платежных систем, которые заходят на рынок, в частности в Литве: Paysera (2004 год), новые компании Vialet и Satchelpay (2018 год).

Мы будем следить за ситуацией в данной сфере и информировать вас о последних новостях.